Chatbot Multimodal | Sector Seguros

Caso de Uso: Seguros (Compañías de Seguros, Ajustadores de Siniestros)

Escenario:

En el sector de seguros, las compañías aseguradoras y los ajustadores de siniestros manejan grandes cantidades de documentos e imágenes relacionadas con reclamaciones de seguros, como imágenes de siniestros, pólizas de seguro y formularios escaneados. La extracción automática de información relevante de estos documentos es clave para agilizar la tramitación de siniestros, la verificación de coberturas y el procesamiento de reclamos. Un chatbot multimodal combinado con un extractor semántico basado en OCR + Computer Vision + LLM puede analizar automáticamente las imágenes y documentos relacionados con los seguros, mejorando la eficiencia en el procesamiento de reclamaciones y asegurando la precisión en la evaluación de siniestros.

Cómo Funciona la Integración en el Sector de Seguros

1. Interacción Multimodal con el Chatbot:

• Los ajustadores de siniestros, operadores de compañías de seguros y agentes pueden interactuar con el chatbot multimodal mediante:
  • Texto: Solicitando la extracción de información de imágenes de siniestros, documentos de pólizas o formularios escaneados.
  • Imágenes: Subiendo imágenes de siniestros, formularios o pólizas para que el sistema extraiga automáticamente la información relevante, como detalles del siniestro, cobertura de la póliza, y datos del asegurado.
  • Audio: Realizando consultas verbales sobre el contenido extraído, como información clave sobre un siniestro o detalles de la cobertura de una póliza.

1. Extracción de Información de Imágenes de Siniestros, Pólizas y Formularios:

• OCR: El chatbot utiliza OCR para extraer texto de imágenes, como fotos de siniestros, documentos de pólizas y formularios escaneados. Esto incluye la captura de información clave como nombres, fechas, números de póliza, montos de cobertura y detalles de incidentes.
• Computer Vision: Analiza las imágenes de siniestros para identificar daños visibles, como golpes en vehículos o estructuras dañadas. También puede interpretar imágenes de formularios y documentos, organizando la información de manera estructurada.
• LLM (Large Language Model): Una vez que se ha extraído el texto y se ha analizado el contenido visual, el LLM organiza y contextualiza la información. Por ejemplo, identifica si un siniestro está cubierto según los términos de la póliza y extrae detalles relevantes para la evaluación del reclamo.

1. Automatización del Proceso de Tramitación de Siniestros y Evaluación de Pólizas:

• Extracción de Información de Pólizas de Seguro: El sistema puede extraer automáticamente la información clave de las pólizas, como los montos de cobertura, deducibles, exclusiones, y vigencia de la póliza, facilitando la verificación de si un siniestro está cubierto.
• Análisis de Imágenes de Siniestros: Las imágenes de vehículos dañados o propiedades afectadas pueden ser analizadas visualmente, permitiendo una evaluación preliminar de los daños. Esto ayuda a los ajustadores a tener un informe inicial automatizado sobre el alcance del siniestro.
• Procesamiento de Formularios Escaneados: Los formularios de reclamo escaneados se pueden digitalizar y estructurar automáticamente, extrayendo información como el nombre del asegurado, el tipo de siniestro y los detalles del reclamo, facilitando su procesamiento por los equipos de seguros.

1. Respuesta en Tiempo Real y Optimización del Proceso de Reclamos:

• Texto: El chatbot puede proporcionar detalles sobre los reclamos o las pólizas, respondiendo a preguntas como «¿Qué cobertura tiene esta póliza?» o «¿Qué detalles aparecen en el informe del siniestro?»
• Imágenes: Para las imágenes de siniestros, el sistema destaca visualmente los daños clave y proporciona una evaluación preliminar sobre el tipo y alcance del daño.
• Audio: Los ajustadores pueden hacer consultas verbales sobre el estado del siniestro, como «¿Este daño está cubierto por la póliza?» o «¿Cuál es el deducible para este tipo de siniestro?», recibiendo respuestas en tiempo real.

Ventajas de la Integración en el Sector de Seguros

1. Automatización del Procesamiento de Reclamos y Pólizas:

• Las aseguradoras pueden automatizar la extracción de datos clave de pólizas y formularios escaneados, acelerando el procesamiento de los reclamos y minimizando el tiempo que se tarda en verificar la cobertura de un siniestro.

1. Evaluación Visual Rápida de Daños en Siniestros:

• El sistema permite una evaluación visual rápida de las imágenes de siniestros, proporcionando a los ajustadores un análisis preliminar de los daños que puede ser utilizado como base para la tramitación del reclamo. Esto reduce la necesidad de inspecciones físicas inmediatas.

1. Mayor Precisión en la Gestión de Reclamos:

• Al utilizar OCR + Computer Vision, el sistema asegura la extracción precisa de la información de los documentos y formularios, lo que minimiza los errores humanos en la entrada de datos y asegura que los detalles clave del siniestro sean correctos.

1. Mejora en la Eficiencia Operativa de los Ajustadores de Siniestros:

• Los ajustadores de siniestros pueden obtener rápidamente los detalles relevantes de un reclamo, verificando las pólizas y analizando las imágenes de siniestros sin necesidad de procesos manuales largos, lo que mejora la eficiencia y reduce los tiempos de resolución de los casos.

1. Reducción de Errores Humanos en la Evaluación de Reclamos:

• Al automatizar la extracción de información clave, se reducen los errores humanos que podrían surgir al introducir manualmente detalles de pólizas o formularios de siniestros. Esto asegura un procesamiento más preciso y confiable de los reclamos.

1. Escalabilidad para Grandes Cantidades de Documentos y Reclamos:

• Este sistema es altamente escalable y permite a las aseguradoras procesar grandes volúmenes de documentos y reclamos simultáneamente, lo que es ideal para gestionar siniestros masivos en situaciones como desastres naturales o accidentes a gran escala.

1. Integración con Sistemas de Gestión de Seguros:

• Los datos extraídos pueden integrarse directamente en sistemas de gestión de reclamos o pólizas, lo que facilita la administración de los casos y asegura una actualización en tiempo real de los expedientes, mejorando la trazabilidad y el control de los siniestros.

Ejemplo de Flujo de Trabajo en un Chatbot Multimodal para el Sector de Seguros

• Caso 1: Un ajustador sube una imagen de un siniestro de un vehículo.
  • Chatbot: «¿Qué detalles deseas extraer del siniestro?»
  • Ajustador: «Evalúa los daños visibles en el vehículo.»
  • Respuesta del Chatbot: «Daño en la parte frontal, posible reemplazo de parachoques y reparación del capó. Estimación inicial: 2,500 euros en reparaciones.»
• Caso 2: Un agente sube una imagen de una póliza de seguro.
  • Chatbot: «¿Qué información deseas extraer de la póliza?»
  • Agente: «Extrae los detalles de la cobertura y el deducible.»
  • Respuesta del Chatbot: «Cobertura de daños a terceros: 100,000 euros. Deducible: 500 euros. Vigencia hasta: 31 de diciembre de 2024.»
• Caso 3: Un cliente realiza una consulta verbal sobre su reclamo de seguro.
  • Chatbot: «¿Qué deseas saber sobre tu reclamo?»
  • Cliente: «¿Está cubierto el daño de mi vehículo?»
  • Respuesta del Chatbot: «Sí, el daño en tu vehículo está cubierto por la póliza. Se ha abierto el reclamo y está en proceso de evaluación.»

Esta integración de un chatbot multimodal con un extractor semántico basado en OCR + Computer Vision + LLM en el sector de seguros permite automatizar el procesamiento de reclamaciones, la evaluación de imágenes de siniestros, y la verificación de pólizas, mejorando la precisión y eficiencia en la tramitación de seguros y agilizando el tiempo de respuesta en la gestión de siniestros.